証券会社とは？就活生が知っておくべき業務内容や動向を分かりやすく解説

「証券会社って具体的に何をするの？」「ノルマが厳しくて大変そう」と疑問や不安を抱く就活生もいるでしょう。投資が身近になった現代、証券会社は単なる仲介役を超え、人々の資産形成を支える重要なインフラとなっています。

この記事では、証券会社とはどのような組織なのか、銀行との違いや業務内容、最新の業界動向をまとめました。ビジネスの仕組みを正しく理解して、就活や将来のキャリア選択にお役立てください。

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証券会社とは企業と投資家を結ぶ仲介業者

証券会社とは、株式や債券を発行して資金を調達したい「企業」と、資金を運用して増やしたい「投資家」をつなぐ役割を担う金融機関です。

この仕組みは「直接金融」と呼ばれ、証券会社の仲介によって円滑な資金循環が実現します。社会におけるお金の流れを支えることにより、新しい技術の開発やインフラの整備を間接的に後押しする重要な立場です。

また、証券会社は市場の公正な取引を監視する役割も兼ね備えています。資本主義経済を健全に維持するため、社会インフラとして機能しているのが特徴です。

証券会社のビジネスモデル

証券会社の収益は、主に取引の仲介によって得られる「手数料」と、自社の資産を運用して得る「運用益」の2点で成り立っています。投資家が株式を売買する際の売買手数料に加え、近年では資産の預かりで発生する信託報酬も、安定した収益源として重視されるようになりました。

さらに、企業の上場支援（IPO）やM＆Aのアドバイザーとしてコンサルティング料を得る形態もあり、ビジネスモデルの多角化が進んでいます。単なる仲介業に留まらず、専門知識を付加価値に変えて収益を上げる構造が特徴です。

証券会社と銀行の違い

証券会社と銀行の決定的な違いは、資金提供者が直接リスクを負うかどうかにあります。銀行は預金者から集めたお金を自らの責任で貸し出す「間接金融」であり、預金者の元本は保証される仕組みです。

一方で、証券会社が扱う直接金融は、投資家が自己責任で投資先を選択しなければいけません。投資の結果が損失となっても証券会社による補填がなく、その代わりに銀行預金よりも高いリターンを期待できるのが魅力です。

こうした背景から、証券会社は投資家が適切な判断を下せるよう、質の高い情報提供やアドバイスを行う義務を負っています。

銀行に興味がある人は、「銀行業務とは？主な仕事内容や銀行員に求められる5つのスキルを解説」の記事で具体的な業務内容を確認してみましょう。

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証券会社の2つの業務形態

証券業界には、大きく分けて「対面証券」と「ネット証券」の2つの形態が存在します。それぞれの顧客への接し方や提供するサービスの違いを確認しておきましょう。

対面証券（総合証券）

全国の店舗に所属する営業担当者が顧客と直接コミュニケーションをとりながら、資産運用の提案を行うスタイルです。野村證券や大和証券などの大手総合証券が、代表例として挙げられます。

対面証券の強みは、緻密なリサーチに基づく投資情報の提供や、相続・事業承継など深い悩みに対するコンサルティング力です。複雑な金融商品を丁寧に説明してほしい層や、長期的な信頼関係を重視する富裕層、法人顧客に根強い支持を得ています。

担当者の人間性や専門知識がサービスの質を左右する業務形態といえるでしょう。

ネット証券

ネット証券とは、店舗をもたずにWebサイト上ですべての取引が完結する利便性に特化した業務形態です。SBI証券や楽天証券がシェアを拡大しており、時間や場所を選ばずスマートフォン一つで取引できる手軽さが、若年層や個人投資家を惹きつけています。

店舗維持費や人件費を抑えられるため、売買手数料が対面証券に比べて圧倒的に低価格である点が強みです。最新のIT技術を駆使した取引ツールや、ポイント連携などの付加サービスも充実しています。情報の取捨選択や判断を自分で行いたい層に向けた形態です。

就活を成功させるためには、業界や企業、職種の研究が欠かせません。それぞれのポイントについては、「業界・企業・職種の研究はなぜ重要？就活を効率的に進めるための基礎知識」の記事でご確認ください。

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証券会社の4つの主要業務

証券会社は、株式売買の仲介役であるブローカー業務を中心に、自社資金で運用を行うディーラー業務、企業の資金調達を支援するアンダーライティング業務など、多岐にわたる役割を担っています。

ここでは、証券会社の4つの主要業務についてまとめたので、業界や企業の理解を深めるための参考にしてみてください。

ブローカー業務（委託売買）

ブローカー（委託売買）とは、株式の売買注文を受け、それを証券取引所につないで成立させる業務のこと。証券会社は、投資家の注文をつなぐ仲介役としての立ち位置であり、取引成立時に発生する手数料が利益の柱です。

ディーラー業務（自己売買）

ディーラー（自己売買）とは、証券会社自体が自社の資金を使って、為替や株式、債券などを売買する業務。自らリスクを負う反面、相場状況によっては莫大な利益を得られる可能性もある「ハイリスクハイリターン」な領域です。ときには数億～数十億円の取引を動かすこともあります。

アンダーライティング業務（引受け）

アンダーライティングとは、企業が新しく株式や債券を発行する際、全部または一部を証券会社が買い取る業務です。企業にとっては、証券会社が一度買い取ってくれるため、確実に資金調達ができるメリットがあります。

もし、投資家に売り切れなかった場合は、証券会社が残りを抱えるリスクを負うため、発行企業の価値を厳正に審査する高い専門性が必要です。

セリング業務（募集・売出し）

セリングとは、新しく発行される証券（募集）や、すでに発行されている証券（売出し）を、不特定多数の投資家に購入してもらうよう勧誘する業務のこと。アンダーライティング業務と似ていますが、証券会社が売れ残りを引き取るリスクを負わない点が異なります。

多くの投資家へ広く周知し、販売する力が問われるため、証券会社の営業力やネットワークが試されるのが特徴です。

志望する企業がどのような業務を行っているかは、企業研究で調べましょう。企業研究の手順は「企業研究とは？目的や手順を解説！ポイントを押さえて就職成功を目指そう！」の記事で紹介しているので、ぜひご参照ください。

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証券会社の主要3部門と仕事内容

証券会社は、専門性に応じて主に3つの部門に分かれています。ここでは、主要3部門が対象とする顧客や仕事内容をまとめました。

リテール部門

個人投資家や中小企業の経営者を対象に、資産運用のコンサルティングを行う部門です。株式や投資信託、債券、保険など多様な金融商品を提案し、顧客の資産形成をサポートします。

近年では単なる商品の販売だけでなく、相続や贈与といったライフステージに応じた総合的なアドバイスが重視されるようになりました。顧客一人ひとりと深く向き合い、信頼関係を築く力が求められる仕事です。

ホールセール部門

大企業や金融機関、公共団体などの法人を対象とする部門。企業の資金調達を支援する「インベストメント・バンキング（投資銀行業務）」や、法人の資産運用を助ける「コーポレート・セールス」が含まれます。

ホールセール部門は、M＆Aの仲介や新規上場（IPO）の支援など、一企業の経営戦略を左右する大規模なプロジェクトに携われるのが魅力です。高い財務知識と戦略的な思考が必要とされるプロフェッショナルな領域といえるでしょう。

投資銀行に興味がある場合は、「投資銀行で働く！業務内容や求められる人材の傾向を解説」の記事をご参照ください。

マーケット部門

市場（マーケット）と直接向き合い、金融商品のトレーディングや分析を行う部門です。ディーラーやトレーダーが相場の動きを監視しながら取引を行うほか、クオンツと呼ばれる専門家が数理モデルを用いて投資戦略を立てます。

秒単位で変化する市場環境のなかで、冷静な判断力と強靭な精神力が試されるプロフェッショナルの世界です。

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就活生が知っておきたい証券会社の動向

証券業界は今、大きな変革期を迎えています。以下で、業界の現状を理解する鍵となる3つの動向を確認しましょう。

NISAの普及

2024年の新NISA制度の開始により、「貯蓄から投資へ」の流れが決定的なものとなりました。これまで投資に馴染みのなかった層が次々と市場へ参入しており、証券会社にとっては将来の収益基盤となる新規顧客を獲得する絶好の機会です。

金融庁の「ＮＩＳＡ口座の利用状況に関する調査結果の公表について」を見ても、口座数や買付額は右肩上がりで推移していることが分かるでしょう。

引用：金融庁「ＮＩＳＡ口座の利用状況に関する調査結果の公表について」

こうした需要を取り込むべく、各社は売買手数料の無料化やポイント還元サービスの拡充にしのぎを削っており、顧客の囲い込み競争は一段と激化しています。

参照元
金融庁
ＮＩＳＡ口座の利用状況に関する調査結果の公表について

フィンテックの活用

テクノロジーと金融を融合させた「フィンテック」の導入が加速している点も、現代の証券会社を語るうえで欠かせない要素です。AIを活用した株価予測やロボアドバイザーによる自動資産運用、直感的に操作できるスマートフォンアプリの拡充など、従来の対面営業を補完・代替するサービスが次々と登場しています。

加えて、膨大な顧客データの分析により、一人ひとりに最適な資産配分を提案するといった業務の高度化も進みました。こうした背景から、現在の証券業界では金融知識だけでなく、高いITリテラシーを備えた人材が強く求められています。

ビジネスモデルの転換

ビジネスモデルの転換期を迎えていることも、証券会社を目指すうえで知っておきたいポイントです。

従来の「売買手数料」を収益の柱とするフロー型ビジネスから、顧客の預かり資産残高に応じて一定の報酬を得る「ストック型ビジネス」への転換が進んでいます。これは、顧客の資産を長期的に育てることにより、証券会社自身も成長を目指すモデルです。

こうした変化により、顧客の利益と証券会社の収益を一致させる「顧客本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）」の徹底が一段と重要視されるようになりました。

目先の利益を追うのではなく、より誠実で長期的な視点に立ったコンサルティング能力が、証券会社で働くうえで不可欠になるでしょう。

外資系企業にも興味がある人は、「外資系投資銀行の基本知識を解説！書類や面接選考などのコツも紹介」の記事で、求められるスキルや選考対策を確認してみてください。

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証券会社で働く魅力とキャリアパス

証券業界は、実力主義の傾向が強く、若いうちから大きなチャンスを掴める環境が整っているのが特徴です。ここでは、証券会社ならではの働き方について紹介します。

成果が収入に反映されやすい

証券業界は個人のパフォーマンスが重視される傾向にあり、自身の上げた成果が賞与や昇進に直結しやすい世界です。若手であっても高い実績を残せば、同年代の他業種を大きく上回る年収を得るケースも珍しくありません。

職業情報提供サイト（job tag）の「証券外務員」によると、証券会社の営業職として売買の委託業務を担う証券外務員の平均年収は662万3,000円です。明確な評価基準のもと、自らの力を試しながら切磋琢磨したい人にとって、モチベーションを維持しやすい環境といえるでしょう。

参照元
職業情報提供サイト（job tag）
証券外務員

若手から経営層と対等に話せる

証券会社の営業職では、リテール部門なら中小企業の社長、ホールセール部門であれば大企業の役員クラスが主な商談相手となります。若いうちから百戦錬磨の経営者と経済動向や経営課題について議論を交わす機会は、ほかの業界では得がたい貴重な経験です。

視座の高い人物と日常的に接すると、ビジネスパーソンとしての振る舞いや思考が磨かれるでしょう。

高い専門性を身につけられる

証券会社での実務を通じて、経済や財務、税務、法務など多岐にわたる高度な専門知識が身につきます。一度身につけた専門性は、世界中どこへ行っても通用する武器となるでしょう。常に学び続ける姿勢があれば、一生モノのキャリアを築ける可能性があります。

証券会社の内定を勝ち取るには、入念な選考対策が欠かせません。「金融業界の志望動機の書き方や業種別の例文を紹介！差別化するコツも解説」の記事では、合否を左右する志望動機の書き方を紹介しているので、ぜひご覧ください。

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証券会社で求められる人物像

証券会社で活躍するには、厳しい環境を成長の機会と捉えたり、変化の激しい業界に適応できるように学び続けたりする姿勢が重要です。ここでは、特に証券会社への適性が高い人の特徴をまとめました。

実力主義の環境を楽しめる

証券業界は、自らの成果が数字で明確に表れるシビアな世界です。目標達成に向けたプロセスを自ら考え、たとえ壁に突き当たってもそれを成長の糧にできるポジティブな思考が欠かせません。

周囲との競争を過度なストレスと感じるのではなく、自らを高めるための適度なプレッシャーとして楽しめる気概が求められます。「自分の力を試したい」という強い向上心をもつ人にとって、やりがいのある環境といえるでしょう。

変化の激しい市場に探求心を持ち続けられる

マーケットは政治情勢や自然災害、技術革新など、あらゆる要因で刻一刻と変化します。昨日までの常識が通用しなくなる世界において、常に最新のニュースを追いかけ、その背景にある因果関係を解き明かそうとする探求心が不可欠です。

「なぜ今、相場が動いたのか」を自問自答し、学びを楽しむ知的好奇心がある人は、専門家として長く活躍できるでしょう。

信頼を獲得するための誠実さがある

証券会社が扱うのは、顧客の大切な資産です。リスクを伴う商品だからこそ、メリットだけでなくデメリットも包み隠さず説明する誠実さが、長期的な関係構築の鍵となります。一度失った信頼を取り戻すのは容易ではありません。

実力主義の世界だからこそ、高い倫理観をもって真摯に顧客と向き合う姿勢が、ビジネスパーソンとして最大の武器となります。

証券会社を目指す人は、「証券会社に就職したい！内定獲得のための就活対策を紹介」の記事を参考に選考対策を進めてみてください。

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証券会社への就職を検討するあなたへ

証券会社への就職を検討するなかで、「自分にこの激しい環境が務まるだろうか」「ノルマが厳しそう」と不安を感じる人もいるでしょう。

確かに証券業界は実力主義で、常に学び続ける姿勢が求められる厳しい世界です。しかし、そこでの経験は他業種では得られない圧倒的なスピードでの成長と、一生モノの専門スキルをもたらしてくれます。

もし一人での企業選びに行き詰まりを感じているなら、就活のプロを頼ってみるのがおすすめです。キャリアチケット就職エージェントでは、独自調査によるリアルな企業データに基づき、表面的な情報だけでは分からない社風や実際の働き方まで詳しくお伝えします。

専任のキャリアアドバイザーがあなたの適性や価値観を丁寧にヒアリングし、数ある企業のなかから本当に相性の良い一社を厳選して紹介することも可能です。選考対策も徹底的にサポートするため、自信を持って就活を進められるでしょう。

納得できる企業から内定を勝ち取るため、ぜひご相談ください。

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証券会社に関するQ＆A

ここでは、就活生が抱えがちな証券会社に関する疑問や不安に回答します。証券会社が気になる人は、ぜひ業界研究の参考にしてみてください。

Q.証券会社はどんな人におすすめ？

A.経済や社会の動きに強い関心があり、若いうちからビジネスの最前線で成長したい人におすすめです。また、明確な数字目標がある環境で、自分の実力を正当に評価してほしい人にも適しています。

顧客と深い信頼関係を築き、プロとして誰かの人生の選択をサポートしたい人にとって、やりがいのある仕事です。

Q.「証券会社はやめとけ」といわれる理由は？

A.主な理由は、目標達成へのプレッシャーや相場変動に伴う精神的な負荷にあります。自分の努力とは関係なく、世界情勢の影響で顧客の資産が減少する場面もあり、その際の対応には強い精神力が必要です。

なお、かつては長時間労働や強引な勧誘のイメージもありましたが、現在は働き方改革やコンプライアンスの遵守が徹底されており、労働環境の整備が進んでいます。

証券会社への就職に不安や迷いがある人は、「証券会社への就職は『やめとけ』って本当？向いている人の特徴を解説！」の記事もご一読ください。

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